Société Générale FCP CAPTIS 2 : Avantages et inconvénients
Du 1er juillet au 30 septembre 2010, Société Générale propose à ses clients particuliers,"CAPTIS 2", un placement éligible au compte-titres ordinaire et au PEA.
Ce Fonds Commun de Placement (FCP) à capital protégé permet de bénéficier du potentiel de performance des actions sélectionnées de la zone Euro en cristallisant chaque année, une partie de la performance éventuelle qui sera versée à l’échéance du placement, le 5 octobre 2016.
- au minimum 90% du capital net investi,
- ou la Valeur Liquidative de Référence augmentée ou diminuée de la moyenne des performances retenues des 20 actions ayant les plus fortes pondérations de l’indice Euro Stoxx 50 depuis le lancement avec un minimum de 90 % du montant initial investi.
En outre, si lors des 6 dates d’observations annuelles, l’une des 20 actions du panier atteint 160 % de son niveau initial, sa performance est cristallisée à + 60 % quelle que soit son évolution ultérieure. L’investisseur bénéficiera donc d’un remboursement à l’échéance compris entre 90 % et 160 % de son capital net investi, soit un taux de rendement annuel maximum de + 8,15 % et minimum de - 1,74 %.
Cadres de détention : PEA ou compte-titres ordinaire.
Société Générale FCP CAPTIS 2 : Avantages et inconvénients
Synthèse des avantages :
- L’investisseur bénéficie à l’échéance de la formule (5 octobre 2016) d’une protection à hauteur de 90% de la Valeur Liquidative de Référence à l’échéance du 5 octobre 2016.
- L’investisseur bénéficiera chaque année d’un mécanisme de "Capture de performance" permettant d’enregistrer définitivement pour chaque action du panier, une performance depuis l’origine (hors dividendes) à hauteur de +60% si la performance à l’une des 6 dates anniversaires est supérieure ou égale à +60%.
- L’investisseur pourra bénéficier, à l’échéance de 6 ans, de la performance éventuelle du panier d’actions. La performance de chacune des actions du panier étant plafonnée à + 60% dans le calcul de la performance retenue du panier, la performance maximum de la formule est de + 60% soit un taux de rendement annuel maximum de +8,15%.
Synthèse des inconvénients :
- Le capital n’est pas garanti à 100%. La protection est à hauteur de 90% de la Valeur Liquidative de Référence et ne bénéficie qu’aux investisseurs ayant souscrit leurs parts pendant la période de souscription initiale et qui les conservent jusqu’à l’échéance du 5 octobre 2016.
- La performance positive de chaque action du panier est limitée à + 60%, soit un taux de rendement annuel maximum de 8,15%. Ainsi, l’investisseur ne profitera pas, du fait de l’effet plafonnement, des performances des actions qui seraient supérieures à + 60%.
- La performance de chaque action du panier n’est pas limitée à la baisse.
- La performance du panier dans le cadre de la formule étant calculée hors dividendes, l’investisseur ne bénéficiera pas des dividendes détachés par les actions du Panier.
Source SG
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